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鑫元货币商场基金
基金处治东谈主：鑫元基金处治有限公司
基金托管东谈主：中国工商银行股份有限公司
送出日历：2024 年 08 月 24 日
鑫元货币商场基金 2024 年中期敷陈
基金处治东谈主的董事会、董事保证本敷陈所载贵寓不存在舛讹记录、误导性述说或要紧遗漏，
并对其内容的果真性、准确性和完好性承担个别及连带的法律连累。本中期敷陈仍是三分之二以
上零丁董事署名应承，并由董事长签发。
基金托管东谈主中国工商银行股份有限公司左证本基金合同礼貌，于 2024 年 8 月 22 日复核了本
敷陈中的财务方针、净值进展、利润分拨情况、财务司帐敷陈、投资组合敷陈等内容，保证复核
内容不存在舛讹记录、误导性述说或者要紧遗漏。
基金处治东谈主承诺以诚笃信用、起劲尽责的原则处治和欺诈基金金钱，但不保证基金一定盈利。
基金的过往功绩并不代表其畴昔进展。投资有风险，投资者在作出投资有计划前应仔细阅读本
基金的招募说明书非凡更新。
本敷陈中财务贵寓未经审计。
本敷陈期自 2024 年 1 月 1 日起至 6 月 30 日止。
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鑫元货币商场基金 2024 年中期敷陈
§2 基金简介
基金称号 鑫元货币商场基金
基金简称 鑫元货币
基金主代码 000483
基金运作形势 契约型通达式
基金合同奏效日 2013 年 12 月 30 日
基金处治东谈主 鑫元基金处治有限公司
基金托管东谈主 中国工商银行股份有限公司
敷陈期末基金份 21，858，139，211.03 份
额总额
基金合同存续期 不依期
下属分级基金的基
鑫元货币 A 鑫元货币 B 鑫元货币 E
金简称
下属分级基金的交
易代码
敷陈期末下属分级
基金的份额总额
投资主义 本基金将在保持基金金钱安全性和高流动性的基础上，追求提高
功绩比拟基准的踏实答复。
投资策略 1、合座金钱建立策略
本基金采取积极的投资策略，从上至下地进行投资处治。通
过定性分析和定量分析，造成对短期利率变化主义的预测；在此
基础之上，笃定组合久期和类别金钱建立比例；在此框架之下，
通过控制收益率弧线形变和无风险套利契机来进行品种遴荐。
类属建立是指基金组合在国债、央行单据、债券回购、金融
债、短期融资券及现款等投资品种之间的建立比例。通过对各样
别金融用具策略倾向、税收策略、信用等第、收益率水平、资金
供求、流动性等身分的研究判断，采取相对价值和信用利差策
略，挖掘不同类别金融用具的各别化投资价值，合理建立并生动
诊治不同类属债券在组合中的组成比例，造成合理组合以完了稳
定的投资收益。
在笃定债券平均组合久期、期限结构建立和类属建立的基础
上，对影响个别债券订价的主要身分，包括信用风险、流动性、
商场供求、票息及付息频率、税赋、含权等身分进行分析，有限
遴荐央票、短期国债等高等第债券品种以闪避爽约风险，在此基
础上通过拟合收益率弧线寻找订价低估、收益率偏高的券种进行
要点护理。
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该策略是利用回购利率低于债券收益率的机领略过轮回回购
以放大债券投资收益的投资策略。该策略的基本模式是利用买入
债券进行正回购，再利用回购融入资金购买收益率较高债券品
种，如斯轮回至回购期驱散卖出债券偿还所融入资金。在进行回
购放大操作时，基金处治东谈主将严格恪守关连法律律例对于债券正
回购的关联礼貌。基金处治东谈主也将密切护根由于新股申购等原因
导致短期资金需求激增的契机，通过逆回购的形势融出资金以分
享短期资金利率陡升的投资契机。
左证债券商场收益率弧线的动态变化以及隐含的即期利率和
远期利率提供的价值判断基础，伙同对当期和远期资金面的分
析，寻求在一段时代内获取因收益率弧线变化而导致的债券价钱
变化所产生的逾额收益。本基金将比拟分析枪弹策略、哑铃策略
和梯形策略等在不同商场环境下的进展，构建优化组合，获取合
理收益。
功绩比拟基准 同期活期入款利率（税后）
风险收益特征 本基金属于货币商场基金，属于证券投资基金中的低风险居品。
一般情况下，其风险和预期收益低于股票型基金、羼杂型基金和
债券型基金。
格式 基金处治东谈主 基金托管东谈主
称号 鑫元基金处治有限公司 中国工商银行股份有限公司
姓名 李晓燕 郭明
信息败露
筹商电话 021-20892000 转 （010）66105799
负责东谈主
电子邮箱 service@xyamc.com custody@icbc.com.cn
客户做事电话 4006066188 95588
传真 021-20892111 （010）66105798
注册地址 上海市静安区中山北路 909 号 北京市西城区恢复门内大街 55
办公地址 上海市静安区中山北路 909 号 北京市西城区恢复门内大街 55
邮政编码 200070 100140
法定代表东谈主 龙艺 廖林
本基金采用的信息败露报纸称号 《上海证券报》
登载基金中期敷陈正文的处治东谈主互联网网
http://www.xyamc.com
址
上海市静安区中山北路 909 号 12 层 鑫元基金管
基金中期敷陈备置地点
理有限公司
格式 称号 办公地址
上海市静安区中山北路 909
注册登记机构 鑫元基金处治有限公司
号 12 层
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鑫元货币商场基金 2024 年中期敷陈
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§3 主要财务方针和基金净值进展
金额单元：东谈主民币元
数据和方针 鑫元货币 A 鑫元货币 B 鑫元货币 E
本期已实
现收益
本期利润 1，514，262.02 152，272，844.57 46，653，373.46
本期净值
收益率
敷陈期末(2024 年 6 月 30 日)
数据和方针
期末基金
金钱净值
期末基金
份额净值
敷陈期末(2024 年 6 月 30 日)
期末方针
累计净值
收益率
注：(1)本基金自 2015 年 1 月 7 日起利润分拨按日结转份额。
(2)本期已完了收益指基金本期利息收入、投资收益、其他收入（不含公允价值变动收益）扣除相
关用度和信用减值损失后的余额，本期利润为本期已完了收益加上本期公允价值变动收益，由于
货币商场基金采取摊余成本法核算，因此，公允价值变动收益为零，本期已完了收益和本期利润
的金额非凡。
(3)鑫元货币 E 类基金份额骨子存续从 2023 年 8 月 18 日开动。
鑫元货币 A
份额净 份额净值 功绩比拟 功绩比拟基准
阶段 值收益 收益率标 基准收益 收益率规范差 ①－③ ②－④
率① 准差② 率③ ④
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曩昔一个月 0.1493% 0.0018% 0.0287% 0.0000%
% %
曩昔三个月 0.4388% 0.0016% 0.0870% 0.0000%
% %
曩昔六个月 0.9503% 0.0015% 0.1740% 0.0000%
% %
曩昔一年 1.9117% 0.0011% 0.3505% 0.0000%
% %
曩昔三年 5.6836% 0.0009% 1.0505% 0.0000%
% %
自基金合同奏效 32.6210 28.945 0.0040
起于今 % 0% %
鑫元货币 B
份额净 份额净值 功绩比拟 功绩比拟基准
阶段 值收益 收益率标 基准收益 收益率规范差 ①－③ ②－④
率① 准差② 率③ ④
曩昔一个月 0.1689% 0.0018% 0.0287% 0.0000%
% %
曩昔三个月 0.4987% 0.0016% 0.0870% 0.0000%
% %
曩昔六个月 1.0708% 0.0015% 0.1740% 0.0000%
% %
曩昔一年 2.1569% 0.0011% 0.3505% 0.0000%
% %
曩昔三年 6.4477% 0.0009% 1.0505% 0.0000%
% %
自基金合同奏效 36.0227 32.346 0.0040
起于今 % 7% %
鑫元货币 E
阶段 份额净 份额净值 功绩比拟 功绩比拟基准 ①－③ ②－④
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值收益 收益率标 基准收益 收益率规范差
率① 准差② 率③ ④
曩昔一个月 0.1498% 0.0018% 0.0287% 0.0000%
% %
曩昔三个月 0.4392% 0.0016% 0.0870% 0.0000%
% %
曩昔六个月 0.9546% 0.0015% 0.1740% 0.0000%
% %
自基金合同奏效 1.3704 0.0012
起于今 % %
注： （1）鑫元货币于 2023 年 8 月 16 日增设 E 类基金份额。
（2）鑫元货币 E 类基金份额骨子存续从 2023 年 8 月 18 日开动。
收益率变动的比拟
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注：
（1）本基金基金合同奏效日为 2013 年 12 月 30 日。左证基金合同约定，本基金建仓期为 6 个
月，建仓期驱散时本基金各项金钱建立比例允洽合同约定。
（2）鑫元货币于 2023 年 8 月 16 日增设 E 类基金份额。
（3）鑫元货币 E 类基金份额骨子存续从 2023 年 8 月 18 日开动。
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§4 处治东谈主敷陈
本基金处治东谈主为鑫元基金处治有限公司，本公司经中国证监会证监许可[2013]1115 号文批准
于 2013 年 8 月成立，由南京银行股份有限公司发起，与南京高科股份有限公司伙同组建；注册资
本金 17 亿元东谈主民币，总部设在上海。规划范围包括基金召募、基金销售、特定客户金钱处治、资
产处治（包括特定对象投资接洽）和中国证监会许可的其他业务。
牺牲 2024 年 6 月 30 日，公司旗下处治 73 只证券投资基金——鑫元货币商场基金、鑫元恒鑫收益
增强债券型发起式证券投资基金、鑫元稳利债券型证券投资基金、鑫元鸿利债券型证券投资基金、
鑫元合享纯债债券型证券投资基金、鑫元聚鑫收益增强债券型发起式证券投资基金、鑫元合丰纯
债债券型证券投资基金、鑫元安鑫宝货币商场基金、鑫元鑫新收益生动建立羼杂型证券投资基金、
鑫元兴利依期通达债券型发起式证券投资基金、鑫元汇利债券型证券投资基金、鑫元双债增强债
券型证券投资基金、鑫元聚利债券型证券投资基金、鑫元裕利债券型证券投资基金、鑫元得利债
券型证券投资基金、鑫元招利债券型证券投资基金、鑫元瑞利依期通达债券型发起式证券投资基
金、鑫元添利三个月依期通达债券型发起式证券投资基金、鑫元鑫趋势生动建立羼杂型证券投资
基金、鑫元广利依期通达债券型发起式证券投资基金、鑫元欣享生动建立羼杂型证券投资基金、
鑫元价值精选生动建立羼杂型证券投资基金、鑫元常利依期通达债券型发起式证券投资基金、鑫
元合利依期通达债券型发起式证券投资基金、鑫元增利依期通达债券型发起式证券投资基金、鑫
元行业轮动生动建立羼杂型发起式证券投资基金、鑫元淳利依期通达债券型发起式证券投资基金、
鑫元全利一年依期通达债券型发起式证券投资基金、鑫元荣利三个月依期通达债券型发起式证券
投资基金、鑫元臻利债券型证券投资基金、鑫元承利三个月依期通达债券型发起式证券投资基金、
鑫元悦利依期通达债券型发起式证券投资基金、鑫元永利债券型证券投资基金、鑫元恒利三个月
依期通达债券型发起式证券投资基金、鑫元安睿三年依期通达债券型证券投资基金、鑫元泽利债
券型证券投资基金、鑫元富利三个月依期通达债券型发起式证券投资基金、鑫元中债 1-3 年国开
行债券指数证券投资基金、鑫元中债 3-5 年国开行债券指数证券投资基金、鑫元锦利一年依期开
放债券型发起式证券投资基金、鑫元一年依期通达中高等第债券型证券投资基金、鑫元中短债债
券型证券投资基金、鑫元安硕两年依期通达债券型证券投资基金、鑫元安鑫答复羼杂型证券投资
基金、鑫元乾利债券型证券投资基金、鑫元鑫能源羼杂型证券投资基金、鑫元金融债 3 个月依期
通达债券型证券投资基金、鑫元清洁能源产业羼杂型发起式证券投资基金、鑫元健康产业羼杂型
发起式证券投资基金、鑫元皓利一年依期通达债券型发起式证券投资基金、鑫元长三角区域主题
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鑫元货币商场基金 2024 年中期敷陈
羼杂型证券投资基金、鑫元悦享 60 天转动持有中短债债券型证券投资基金、鑫元专精特新企业精
选主题羼杂型证券投资基金、鑫元晟利一年依期通达债券型发起式证券投资基金、鑫元裕丰债券
型证券投资基金、鑫元惠丰纯债债券型证券投资基金、鑫元嘉利一年依期通达债券型发起式证券
投资基金、鑫元中证 1000 指数增强型发起式证券投资基金、鑫元璟丰债券型证券投资基金、鑫元
欣悦羼杂型证券投资基金、鑫元添鑫答复 6 个月持有期羼杂型证券投资基金、鑫元破费甄选羼杂
型发起式证券投资基金、鑫元成长驱动股票型发起式证券投资基金、鑫元数字经济羼杂型发起式
证券投资基金、鑫元浩鑫增强债券型证券投资基金、鑫元国证 2000 指数增强型证券投资基金、鑫
元科技更动主题羼杂型证券投资基金、鑫元慧享纯债 3 个月依期通达债券型证券投资基金、鑫元
乐享 90 天持有期债券型证券投资基金、鑫元稳丰利率债债券型证券投资基金、鑫元鑫选正经养老
主义一年持有期羼杂型基金中基金（FOF）
、鑫元鑫选安悦 3 个月持有期债券型基金中基金（FOF）、
鑫元启丰债券型证券投资基金。
任本基金的基金司理
（助理）期限 证券从
姓名 职务 说明
业年限
任职日历 离任日历
学历：工商处治硕士研究生。关连业务资
格：证券投资基金从业阅历。历任恒泰证
券股份有限公司债券交易员、投资司理，
广州证券股份有限公司金钱处治总部固
定收益投资总监，金鹰基金处治有限公司
本基金的
固定收益投资部副总司理、总司理，兼任
基 金 经
刘丽 2023 年 3 基金司理。2022 年 9 月加入鑫元基金，
理、固定 - 17 年
娟 月 21 日 现任固定收益投资副总监、基金司理。 现
收益投资
任鑫元货币商场基金、鑫元稳丰利率债债
副总监
券型证券投资基金、鑫元富利三个月依期
通达债券型发起式证券投资基金、鑫元合
丰纯债债券型证券投资基金、鑫元合享纯
债债券型证券投资基金、鑫元安鑫宝货币
商场基金的基金司理。
学历：金融学硕士。关连业务阅历：证券
投资基金从业阅历。历任中信证券华南股
份有限公司金钱处治部格式司理，深圳前
海金鹰金钱处治有限公司金钱处治部投
徐文 本基金的 2024 年 4 资司理，金鹰基金处治有限公司专户投资
- 9年
祥 基金司理 月3日 部投资司理、交易控制，东莞证券股份有
限公司深圳分公司投资司理。2022 年 9 月
加入鑫元基金处治有限公司，历任固收投
资司理，现任基金司理。 现任鑫元货币
商场基金、鑫元承利三个月依期通达债券
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鑫元货币商场基金 2024 年中期敷陈
型发起式证券投资基金、鑫元得利债券型
证券投资基金、鑫元安睿三年依期通达债
券型证券投资基金、鑫元兴利依期通达债
券型发起式证券投资基金、鑫元聚鑫收益
增强债券型发起式证券投资基金的基金
司理。
学历：金融学硕士研究生。关连业务阅历：
证券投资基金从业阅历。历任工商银行长
宁支行客户司理、吉利利顺国际货币经纪
有限连累公司牙东谈主、西部利得基金处治
有限公司交易员。2021 年 7 月加入鑫元
本基金的 2022 年
姜靖 基金，历任交易员，现任基金司理助理。
基金司理 10 月 25 - 5年
松 现任鑫元货币商场基金、鑫元鸿利债券型
助理 日
证券投资基金、鑫元安鑫宝货币商场基
金、鑫元广利依期通达债券型发起式证券
投资基金、鑫元承利三个月依期通达债券
型发起式证券投资基金、鑫元中短债债券
型证券投资基金的基金司理助理。
注：1. 基金的首任基金司理，任职日历为基金合同奏效日，下野日历为左证公司决议笃定的解
聘日历；
注：本敷陈期末本基金的基金司理无兼任私募金钱处治盘算推算投资司理的情况。
在本敷陈期内，基金处治东谈主起劲尽责地为基金份额持有东谈主谋求利益，不存在毁伤基金份额持
有东谈主利益的当作。本基金处治东谈主恪守了《证券投资基金法》非凡他关联法律律例、本基金基金合
同的礼貌，基金投资比例允洽法律律例和基金合同的要求。
敷陈期内，本公司连续严格推论《证券投资基金处治公司自制交易轨制领导见地》等法律法
规和公司里面对于自制交易历程的各项轨制表率，进一步完善境内上市股票、债券的一级商场申
购和二级商场交易当作。本公司通过系统按捺和东谈主工按捺等各式形势，确保本公司处治的不同投
资组合在授权、研究分析、投资有计划、交易推论、功绩评估等投资处治当作的关连武艺均得到公
平对待。
敷陈期内，公司合座自制交易轨制推论情况考究，通过对不同投资组合之间同向交易和反向
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交易的交易价钱和交易时机进行监控分析，未发现存违自制交易要求的情况。
公司已制订并不休完善里面极度交易监控处治关连轨制，通过系统和东谈主工相伙同的形势进行
基金投资交易当作的日常监督查验，推论极度交易当作的监控、分析与记录职责机制。
敷陈期内未发现本基金存在可能导致不自制交易和利益运送的极度交易当作，未出现波及本基金
的交易所公开竞价同日反向交易成交较少的单边交易量提高该证券当日成交量 5%的情况。
转头上半年债券商场行情，债券收益率全线下行，信用债合座进展好于利率债，信用利差、
等第利差和期限利差以收窄为主，在金钱荒布景下，机构纷纷追赶票息金钱，其中中低评级永恒
期城投债进展最为亮眼，利率债里，一季度长端及超长端进展最好，二季度受监管屡次教唆护理
风险影响，下行幅度彰着不足中短端。年头至 4 月 23 日，在基本面弱复苏、货币宽松预期、职权
商场进展欠安、债券供给不足而建立需求昌盛等多厚利好拉动下，债券收益率络续下行；4 月 24
日至 4 月 29 日，在监管反复教唆长端利率风险、多地出台房地产优化策略以及商场预期政府债发
行行将上量等多厚利空扰动下，收益率经历了一波快速上行；5 月至 6 月技巧，在总需求偏弱、流
动性较为充裕、金钱荒步地未有改不雅下，诚然面对房地产策略频出、政府债刊行上量，监管连续
教唆长端利率风险等利空身分，债券收益率合座仍彰着下行。统统这个词上半年来看，一年期国债收益
率下行约 54BP 至 1.54%，五年期国债收益率下行约 42BP 至 1.98%，十年期国债收益率下行约 35BP
至 2.21%，三十年期国债收益率下行约 40BP 至 2.43%。
流动性层面，上半年实施一次降准 0.5%开释恒久资金 1 万亿傍边，但在银行净息差压力、汇
率压力及防空转套利等拘谨下，公开商场利率督察不变。在政府债刊行节律较慢、央行月末季末
积极呵护商场流动性下，资金价钱核心逐季下行，资金面合座较为宽松。跟着 2 月初降准资金落
地及 4 月曲折手工补息后，非银流动性较为充裕，除季末时点外，前期较为显耀的流动性分层现
象彰着缓解。
上半年存单刊行量及净融资额均创历史新高，但在资金面沉静宽松、搭理、基金金钱荒下，
存单需求也较为昌盛，呈现供需两旺的步地，存单收益率全线下行，一年期国股存单利率收在 1.96%
傍边，低于 MLF 利率约 54BP，能否进一步下行取决于下半年资金面情况，如资金价钱保持沉静，
策略利率尚未诊治前，存单下行空间较为有限。咱们左证商场利率走势诊治组合持仓，在商场收
益率处于低位时，督察组合较低久期和杠杆；在月末、季末由于流动性小幅收紧，短端利率冲高
时，加大对同行入款和存单的建立力度；严控投资标的信用风险和流动性风险，在回购利率受缴
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鑫元货币商场基金 2024 年中期敷陈
税、月末季末等时点冲击上行时，加大逆回购建立比例，保持组合流动性的同期锁定收益；左证
对商场流动性的判断以及坚持有东谈主结构分析，严格恪守流动性新规要求，保险组合的流动性和安
全性。
本敷陈期内鑫元货币 A 的基金份额净值收益率为 0.9503%，同期功绩比拟基准收益率为
预测下半年，现时我国经济仍面对内需不足、外需不笃定性加大、社会预期偏弱等核心问题。
从基本面来看，基建方面，上半年专项债刊行较慢，基建增速放缓，下半年政府债刊行将加快，
基建增速计算将反弹，但在严控场合政府隐性债务、地盘出让收入承压及空泛合适格式等身分影
响下，上行空间较为有限；制造业方面，上半年制造业投资督察高位，但内需疲弱、产能利用率
回落将制约进一步上行空间；房地产方面，上半年房地产投资跌幅进一步扩大，5.17 新政出台后，
力均有待莳植下，地产可能仍在低位颠簸，恭候地产策略的进一步出台；破费方面，上半年破费
增速低于年头预期，在住户收入预期偏弱，破费倾向可能回落下，下半年破费增速可能延续低位；
出口方面，上半年出口在民众制造业复苏、国外补库推动下彰着回暖，下半年出口计算将延续修
复，但地缘政事突破、贸易摩擦频发加多出口不笃定性。
流动性层面上，央行在 7 月 8 日公告将视情况开展临时正回购或临时逆回购操作， 7 天期逆
回购操作利率减点 20bp 的资金下限意味着可能不会再出现 2022 年及 2023 年二三季度那种隔夜
利率极低的状态，但同期 7 天期逆回购操作利率加点 50bp 的资金上限也助于平抑月末、季末等日
内资金样子易出现大幅波动的情形。本年下半年政府债刊行压力将加大，可能给资金面带来冲击，
但伙同潘行长在 2024 年陆家嘴论坛上提到，央行将连续坚持维持性的货币策略态度，短期内央行
收紧货币策略的可能性相等低，计算将合作公开商场操作以呵护流动性沉静。
总而言之，当今基本面及流动性对债市行情仍有撑持，债券收益率已下行至较低位置，短端
受资金成本制约，要是资金成本莫得进一步下行，短端利率下行空间有限，但在金钱荒步地下，
中短端仍较为安全，而长端受供给行将上量，央行络续教唆长端利率风险布景下，合座下行受制
约，窄幅颠簸行情可能是近期债市行情主旋律，恭候商场出现新的催化剂，后续护理地产策略持
续裁减的骨子效果、央行借条后在二级商场卖出的价钱指引及卖出畛域、政府债加快刊行对流动
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鑫元货币商场基金 2024 年中期敷陈
性的扰动。
本公司成立估值委员会，并制订关联职责法则。估值委员会对估值策略、估值方法和估值模
型进行评估、研究、有计划，笃定估值业务的操作历程和风险按捺，确保基金估值的公允、合理。
成员包括公司总司理、基金运营部分担指挥、投研条线分担指挥、交易部分担指挥、督察长、固
定收益部负责东谈主、职权投资部负责东谈主、商场研究部负责东谈主、风险处治部负责东谈主、法律合规部负责
东谈主、交易部负责东谈主、基金运营部负责东谈主等。本公司使用可靠的估值业务系统，估值东谈主员熟练各样
投资品种的估值原则和具体估值表率；基金托管东谈主左证法律律例要求践诺估值及净值有计划的复核
连累。公司基金司理可参与谈论估值原则及方法，但不参与最终估值有计划。参与估值历程各方之
间不存在职何要紧利益突破。
本基金处治东谈主已与中央国债登记结算有限连累公司及中证指数有限公司签署做事公约，由其
按约定分手提供银行间债券商场及证券交易所上市运动或挂牌转让的固定收益品种的估值数据。
左证基金合同的约定，本基金左证逐日基金收益情况，以每万份基金已完了收益为基准，为
投资东谈主逐日有计划当日收益并分拨，按日支付收益。本基金处治东谈主已左证本基金基金合同和关连法
律律例的礼貌对应分拨利润进行了分拨。截止敷陈期末，左证本基金基金合同和关连法律律例的
礼貌，本基金无应分拨但尚未实施的利润。
本敷陈期内不存在需要对基金持有东谈主数或基金金钱净值进行说明的情况。
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鑫元货币商场基金 2024 年中期敷陈
§5 托管东谈主敷陈
本敷陈期内，本基金托管东谈主在对本基金的托管过程中，严格恪守《证券投资基金法》、《货币
商场基金信息败露非凡礼貌》非凡他关联法律律例和基金合同的关联礼貌，不存在职何毁伤基金
份额持有东谈主利益的当作，完全遵法尽责地践诺了基金托管东谈主应尽的义务。
明
本敷陈期内，本基金的处治东谈主——鑫元基金处治有限公司在鑫元货币商场基金的投资运作、
每万份基金净收益和 7 日年化收益率、基金利润分拨、基金用度开支等问题上，托管东谈主未发现损
害基金份额持有东谈主利益的当作。
本托管东谈主照章对鑫元基金处治有限公司编制和败露的本基金 2024 年中期敷陈中财务方针、利
润分拨情况、财务司帐敷陈、投资组合敷陈等内容进行了核查，以上内容果真、准确和完好。
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鑫元货币商场基金 2024 年中期敷陈
§6 半年度财务司帐敷陈（未经审计）
司帐主体：鑫元货币商场基金
敷陈截止日：2024 年 6 月 30 日
单元：东谈主民币元
本期末 上年度末
资 产 附注号
资 产：
货币资金 6.4.7.1 6，865，976，249.38 6，282，556，489.62
结算备付金 - -
存出保证金 4，826.18 -
交易性金融金钱 6.4.7.2 12，819，520，923.60 9，675，227，103.91
其中：股票投资 - -
基金投资 - -
债券投资 12，706，717，758.35 9，288，956，409.80
金钱维持证券投资 112，803，165.25 386，270，694.11
贵金属投资 - -
其他投资 - -
繁衍金融金钱 6.4.7.3 - -
买入返售金融金钱 6.4.7.4 2，190，994，186.89 6，364，615，224.20
债权投资 6.4.7.5 - -
其中：债券投资 - -
金钱维持证券投资 - -
其他投资 - -
其他债权投资 6.4.7.6 - -
其他职权用具投资 6.4.7.7 - -
应收计帐款 50，432，706.62 -
应收股利 - -
应收申购款 10，187，504.35 887，265.66
递延所得税金钱 - -
其他金钱 6.4.7.8 - -
金钱统共 21，937，116，397.02 22，323，286，083.39
本期末 上年度末
欠债和净金钱 附注号
负 债：
短期借债 - -
交易性金融欠债 - -
繁衍金融欠债 6.4.7.3 - -
卖出回购金融金钱款 71，599，284.00 707，339，832.89
应付计帐款 - -
应付赎回款 - 352，323.14
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鑫元货币商场基金 2024 年中期敷陈
应付处治东谈主报恩 4，237，100.66 3，929，811.76
应付托管费 756，625.12 701，752.07
应付销售做事费 1，928，592.82 171，484.20
应付投资照管人费 - -
应交税费 111，646.59 111，861.16
应付利润 - -
递延所得税欠债 - -
其他欠债 6.4.7.9 343，936.80 453，859.96
欠债共计 78，977，185.99 713，060，925.18
净金钱：
实收基金 6.4.7.10 21，858，139，211.03 21，610，225，158.21
其他概括收益 6.4.7.11 - -
未分拨利润 6.4.7.12 - -
净金钱共计 21，858，139，211.03 21，610，225，158.21
欠债和净金钱统共 21，937，116，397.02 22，323，286，083.39
注： 敷陈截止日 2024 年 06 月 30 日，基金份额净值 1.0000 元，基金份额总额 21，858，139，211.03
份，其中下属 A 类基金份额总额 168，673，418.48 份；下属 B 类基金份额总额 5，986，696，181.03
份；下属 E 类基金份额总额 15，702，769，611.52 份。
司帐主体：鑫元货币商场基金
本敷陈期：2024 年 1 月 1 日至 2024 年 6 月 30 日
单元：东谈主民币元
本期 上年度可比技巧
项 目 附注号 2024 年 1 月 1 日至 2024 2023 年 1 月 1 日至 2023
年 6 月 30 日 年 6 月 30 日
一、营业总收入 249，565，718.26 200，018，698.42
其中：入款利息收入 6.4.7.13 88，566，184.68 54，052，591.05
债券利息收入 - -
金钱维持证券
- -
利息收入
买入返售金融
金钱收入
其他利息收入 - -
“-”填列）
其中：股票投资收益 6.4.7.14 - -
基金投资收益 - -
债券投资收益 6.4.7.15 126，233，556.88 80，754，720.59
金钱维持证券
投资收益
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鑫元货币商场基金 2024 年中期敷陈
贵金属投资收
益
繁衍用具收益 6.4.7.18 - -
股利收益 6.4.7.19 - -
以摊余成本计
量的金融金钱圮绝确 - -
认产生的收益
其他投资收益 - -
（损失以“-”号填 6.4.7.20 - -
列）
- -
“-”号填列）
“-”号填列）
减：二、营业总支拨 49，125，238.21 29，463，442.17
其中：暂估处治东谈主报
- -
酬
其中：卖出回购金融
金钱支拨
三、利润总额（耗损
总额以“-”号填列）
减：所得税用度 - -
四、净利润（净耗损
以“-”号填列）
五、其他概括收益的
- -
税后净额
六、概括收益总额 200，440，480.05 170，555，256.25
司帐主体：鑫元货币商场基金
本敷陈期：2024 年 1 月 1 日至 2024 年 6 月 30 日
单元：东谈主民币元
本期
格式 2024 年 1 月 1 日至 2024 年 6 月 30 日
实收基金 其他概括收益 未分拨利润 净金钱共计
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鑫元货币商场基金 2024 年中期敷陈
一、上期期末净 21，610，225，158 21，610，225，158.
- -
金钱 .21 21
加：司帐策略变
- - - -
更
前期差错更
- - - -
正
其他 - - - -
二、本期期初净 21，610，225，158 21，610，225，158.
- -
金钱 .21 21
三、本期增减变
动额（减少以“-” 247，914，052.82 - - 247，914，052.82
号填列）
（一）、概括收益
- - 200，440，480.05 200，440，480.05
总额
（二）、本期基金
份额交易产生的
净金钱变动数 247，914，052.82 - - 247，914，052.82
（净金钱减少以
“-”号填列）
其中：1.基金申 42，
吉吉电影网你懂的642，000，168 42，642，000，168.
- -
购款 .21 21
- -
回款
.39 39
（三）、本期向基
金份额持有东谈主分
配利润产生的净 -
- - -200，440，480.05
金钱变动（净资 200，440，480.05
产减少以“-”号
填列）
（四）、其他概括
收益结转留存收 - - - -
益
四、本期期末净 21，858，139，211 21，858，139，211.
- -
金钱 .03 03
上年度可比技巧
格式 2023 年 1 月 1 日至 2023 年 6 月 30 日
实收基金 其他概括收益 未分拨利润 净金钱共计
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鑫元货币商场基金 2024 年中期敷陈
一、上期期末净 11，484，891，641 11，484，891，641.
- -
金钱 .45 45
加：司帐策略变
- - - -
更
前期差错更
- - - -
正
其他 - - - -
二、本期期初净 11，484，891，641 11，484，891，641.
- -
金钱 .45 45
三、本期增减变 5，091，266，960. 5，091，266，960.7
动额（减少以“-” - -
号填列） 72 2
（一）、概括收益
- - 170，555，256.25 170，555，256.25
总额
（二）、本期基金
份额交易产生的 5，091，266，960. 5，091，266，960.7
净金钱变动数 - -
（净金钱减少以 72 2
“-”号填列）
其中：1.基金申 29，778，839，691 29，778，839，691.
- -
购款 .83 83
- -
回款
.11 11
（三）、本期向基
金份额持有东谈主分
配利润产生的净 -
- - -170，555，256.25
金钱变动（净资 170，555，256.25
产减少以“-”号
填列）
（四）、其他概括
收益结转留存收 - - - -
益
四、本期期末净 16，576，158，602 16，576，158，602.
- -
金钱 .17 17
报表附注为财务报表的组成部分。
本敷陈 6.1 至 6.4 财务报表由下列负责东谈主签署：
第 23 页 共 65 页
鑫元货币商场基金 2024 年中期敷陈
龙艺 杨晓宇 包颖
基金处治东谈主负责东谈主 控制司帐职责负责东谈主 司帐机构负责东谈主
鑫元货币商场基金（以下简称“本基金”）经中国证券监督处治委员会（以下简称“中国证监
会”）证监许可[2013]1562 号《对于核准鑫元货币商场基金召募的批复》核准，由鑫元基金处治有
限公司依照《中华东谈主民共和国证券投资基金法》和《鑫元货币商场基金基金合同》公开召募。本
基金为契约型通达式，存续期限不定，初次莳植召募不包括认购资金利息共召募东谈主民币
号验资敷陈给予考据。经向中国证监会备案，
《鑫元货币商场基金基金合同》于 2013 年 12 月 30
日考究奏效，初次莳植召募畛域为 2，454，702，544.45 份基金份额，其中认购资金利息折合
银行股份有限公司。
为更好地得志投资者需求，提供更生动的搭理做事，鑫元基金处治有限公司（以下简称“本
公司”
）左证《中华东谈主民共和国证券投资基金法》、
《公开召募证券投资基金运作处治办法》的关联
礼貌及《鑫元货币商场基金基金合同》
（以下简称“
《基金合同》”）的约定，经与基金托管东谈主中国
工商银行股份有限公司协商一致并践诺关连表率，决定自 2023 年 8 月 16 日起，在本基金现存基
金份额的基础上增设 E 类基金份额，并更新基金处治东谈主信息。
左证《中华东谈主民共和国证券投资基金法》和《鑫元货币商场基金基金合同》的关联礼貌，本
基金投资对象是具有考究流动性的金融用具，包括现款、期限在 1 年以内（含 1 年）的银行入款、
债券回购、中央银行单据、同行存单、剩余期限在 397 天以内（含 397 天）的债券、非金融企业
债务融资用具、金钱维持证券、中国证监会、中国东谈主民银行认同的其他具有考究流动性的货币市
场用具。本基金的投资主义是在保持基金金钱安全性和高流动性的基础上，追求提高功绩比拟基
准的踏实答复。本基金的功绩比拟基准为同期活期入款利率（税后）
。
本财务报表系按照财政部颁布的《企业司帐准则—基本准则》以非凡后颁布及矫正的具体会
计准则、应用指南、解释以及《金钱处治居品关连司帐处理礼貌》和其他关连礼貌（统称“企业
司帐准则”）编制，同期，在信息败露和估值方面，也参考了中国证监会颁布的《中国证券监督管
理委员会对于证券投资基金估值业务的领导见地》、
《公开召募证券投资基金信息败露处治办法》、
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鑫元货币商场基金 2024 年中期敷陈
《证券投资基金信息败露内容与格式准则》第 3 号《半年度敷陈的内容与格式》、《证券投资基金
信息败露编报法则》第 3 号《司帐报表附注的编制及败露》、《证券投资基金信息败露编报法则》
第 5 号《货币商场基金信息败露非凡礼貌》、《证券投资基金信息败露 XBRL 模板第 3 号和中期敷陈>》以及中国证监会和中国证券投资基金业协会颁布的其他关连礼貌。
本财务报表以本基金络续规划为基础列报。
本财务报表允洽企业司帐准则的要求，果真、完好地反应了本基金于 2024 年 6 月 30 日的财
务景况以及 2024 年 1 月 1 日起至 2024 年 6 月 30 日止技巧的规划效果和净值变动情况。
本敷陈期所采取的司帐策略、司帐计算与最近一期年度敷陈相一致。
本基金本敷陈期无司帐策略变更。
本基金本敷陈期无司帐计算变更。
本基金本敷陈期无要紧司帐差错的内容和更正金额。
左证财政部、国度税务总局财税[2016]36 号文《对于全面推开营业税改升值税试点的见告》
的礼貌，经国务院批准，自 2016 年 5 月 1 日起在世界范围内全面推开营业税改征升值税试点，金
融业纳入试点范围，由交纳营业税改为交纳升值税。对质券投资基金（封锁式证券投资基金，开
放式证券投资基金）处治东谈主欺诈基金买卖股票、债券的转让收入免征升值税；国债、场合政府债
利息收入以及金融同行交游利息收入免征升值税；入款利息收入不征收升值税；
左证财政部、国度税务总局财税[2016]46 号文《对于进一步明确全面推开营改增试点金融业
关联策略的见告》的礼貌，金融机构开展的质押式买入返售金融商品业务及持有策略性金融债券
取得的利息收入属于金融同行交游利息收入；
左证财政部、国度税务总局财税[2016]70 号文《对于金融机构同行交游等升值税策略的补充
见告》的礼貌，金融机构开展的买断式买入返售金融商品业务、同行入款、同行存单以及持有金
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鑫元货币商场基金 2024 年中期敷陈
融债券取得的利息收入属于金融同行交游利息收入；
左证财政部、国度税务总局财税[2016]140 号文《对于明确金融、房地产设备、证明扶植做事
等升值税策略的见告》的礼貌，本基金运营过程中发生的升值税应税当作，以本基金的基金处治
东谈主为升值税征税东谈主；
左证财政部、国度税务总局财税[2017]56 号文《对于资管居品升值税关联问题的见告》的规
定，证券投资基金的基金处治东谈主运营证券投资基金过程中发生的升值税应税当作，暂适用简便计
税方法，按照 3%的征收率交纳升值税。对质券投资基金在 2018 年 1 月 1 日前运营过程中发生的
升值税应税当作，未交纳升值税的，不再交纳；已交纳升值税的，已征税额从证券投资基金的基
金处治东谈主以后月份的升值税应征税额中抵减。
左证《中华东谈主民共和国城市爱戴建设税法》、
《征收证明费附加的暂行礼貌（2011 年矫正）》及
关连场合证明附加的征收礼貌，凡交纳破费税、升值税、营业税的单元和个东谈主，都应当依照礼貌
交纳城市爱戴建设税、证明费附加（除按照关连礼貌交纳农村证明事迹费附加的单元外）及场合
证明费附加。
左证财政部、国度税务总局财税[2004]78 号文《对于证券投资基金税收策略的见告》的礼貌，
自 2004 年 1 月 1 日起，对质券投资基金（封锁式证券投资基金，通达式证券投资基金）处治东谈主运
用基金买卖股票、债券的差价收入，连续免征企业所得税；
左证财政部、国度税务总局财税[2008]1 号文《对于企业所得税多少优惠策略的见告》的规
定，对质券投资基金从证券商场中取得的收入，包括买卖股票、债券的差价收入，股权的股息、
红利收入，债券的利息收入非凡他收入，暂不征收企业所得税。
左证财政部、国度税务总局财税[2008]132 号文《财政部、国度税务总局对于储蓄入款利息所
得关联个东谈主所得税策略的见告》的礼貌，自 2008 年 10 月 9 日起，对储蓄入款利息所得暂免征收
个东谈主所得税。
单元：东谈主民币元
本期末
格式
活期入款 2，002，775，702.23
第 26 页 共 65 页
鑫元货币商场基金 2024 年中期敷陈
即是：本金 2，002，177，275.91
加：应计利息 598，426.32
减：坏账准备 -
依期入款 4，863，200，547.15
即是：本金 4，850，000，000.00
加：应计利息 13，200，547.15
减：坏账准备 -
其中：入款期限 1 个月以内 -
入款期限 1-3 个月 2，801，562，388.73
入款期限 3 个月以上 2，061，638，158.42
其他入款 -
即是：本金 -
加：应计利息 -
减：坏账准备 -
共计 6，865，976，249.38
单元：东谈主民币元
本期末
格式
按骨子利率有计划的账 影子订价 偏离金额 偏离度
面价值 （%）
交易所市 183，317，043.59 183，119，144.12 -197，899.47 -
场 0.0009
债券 银行间市 12，523，400，714.76 12，530，660，655.09 7，259，940.33 0.0332
场
共计 12，706，717，758.35 12，713，779，799.21 7，062，040.86 0.0323
金钱维持证券 112，803，165.25 113，239，165.25 436，000.00 0.0020
共计 12，819，520，923.60 12，827，018，964.46 7，498，040.86 0.0343
注：无。
注：无。
注：无。
单元：东谈主民币元
格式 本期末
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鑫元货币商场基金 2024 年中期敷陈
账面余额 其中：买断式逆回购
交易所商场 - -
银行间商场 2，190，994，186.89 -
共计 2，190，994，186.89 -
注：无。
无。
注：无。
注：无。
注：无。
注：无。
注：无。
注：无。
注：无。
单元：东谈主民币元
本期末
格式
应付券商交易单元保证金 -
应付赎回费 -
应付证券出借爽约金 -
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鑫元货币商场基金 2024 年中期敷陈
应付交易用度 195，401.34
其中：交易所商场 3，934.99
银行间商场 191，466.35
应付利息 -
预提用度 148，535.46
共计 343，936.80
金额单元：东谈主民币元
鑫元货币 A
本期
格式 2024 年 1 月 1 日至 2024 年 6 月 30 日
基金份额（份） 账面金额
上年度末 162，970，480.96 162，970，480.96
本期申购 209，616，177.60 209，616，177.60
本期赎回（以“-”号填列） -203，913，240.08 -203，913，240.08
基金拆分/份额折算前 - -
基金拆分/份额折算诊治 - -
本期申购 - -
本期赎回（以“-”号填列） - -
本期末 168，673，418.48 168，673，418.48
金额单元：东谈主民币元
鑫元货币 B
本期
格式 2024 年 1 月 1 日至 2024 年 6 月 30 日
基金份额（份） 账面金额
上年度末 21，447，085，581.40 21，447，085，581.40
本期申购 3，147，174，755.43 3，147，174，755.43
本期赎回（以“-”号填列） -18，607，564，155.80 -18，607，564，155.80
基金拆分/份额折算前 - -
基金拆分/份额折算诊治 - -
本期申购 - -
本期赎回（以“-”号填列） - -
本期末 5，986，696，181.03 5，986，696，181.03
金额单元：东谈主民币元
鑫元货币 E
本期
格式 2024 年 1 月 1 日至 2024 年 6 月 30 日
基金份额（份） 账面金额
上年度末 169，095.85 169，095.85
本期申购 39，285，209，235.18 39，285，209，235.18
本期赎回（以“-”号填列） -23，582，608，719.51 -23，582，608，719.51
基金拆分/份额折算前 - -
基金拆分/份额折算诊治 - -
第 29 页 共 65 页
鑫元货币商场基金 2024 年中期敷陈
本期申购 - -
本期赎回（以“-”号填列） - -
本期末 15，702，769，611.52 15，702，769，611.52
注：（1）申购含红利再投、颐养入份额，赎回含颐养出份额。
（2）鑫元货币于 2023 年 8 月 16 日增设 E 类基金份额。
（3）鑫元货币 E 类基金份额骨子存续从 2023 年 8 月 18 日开动。
注：无。
单元：东谈主民币元
鑫元货币 A
格式 已完了部分 未完了部分 未分拨利润共计
上年度末 - - -
加：司帐策略变更 - - -
前期差错更正 - - -
其他 - - -
本期期初 - - -
本期利润 1，514，262.02 - 1，514，262.02
本期基金份额交易产
- - -
生的变动数
其中：基金申购款 - - -
基金赎回款 - - -
本期已分拨利润 -1，514，262.02 - -1，514，262.02
本期末 - - -
鑫元货币 B
格式 已完了部分 未完了部分 未分拨利润共计
上年度末 - - -
加：司帐策略变更 - - -
前期差错更正 - - -
其他 - - -
本期期初 - - -
本期利润 152，272，844.57 - 152，272，844.57
本期基金份额交易产
- - -
生的变动数
其中：基金申购款 - - -
基金赎回款 - - -
本期已分拨利润 -152，272，844.57 - -152，272，844.57
本期末 - - -
鑫元货币 E
格式 已完了部分 未完了部分 未分拨利润共计
第 30 页 共 65 页
鑫元货币商场基金 2024 年中期敷陈
上年度末 - - -
加：司帐策略变更 - - -
前期差错更正 - - -
其他 - - -
本期期初 - - -
本期利润 46，653，373.46 - 46，653，373.46
本期基金份额交易产
- - -
生的变动数
其中：基金申购款 - - -
基金赎回款 - - -
本期已分拨利润 -46，653，373.46 - -46，653，373.46
本期末 - - -
单元：东谈主民币元
本期
格式
活期入款利息收入 11，385，446.75
依期入款利息收入 77，180，058.23
其他入款利息收入 -
结算备付金利息收入 653.62
其他 26.08
共计 88，566，184.68
注：无。
单元：东谈主民币元
本期
格式
债券投资收益——利息收入 114，984，991.23
债券投资收益——买卖债券（债转股及债券
到期兑付）差价收入
债券投资收益——赎回差价收入 -
债券投资收益——申购差价收入 -
共计 126，233，556.88
单元：东谈主民币元
本期
格式
第 31 页 共 65 页
鑫元货币商场基金 2024 年中期敷陈
卖出债券（债转股及债券到期兑付）成交总
额
减：卖出债券（债转股及债券到期兑付）成
本总额
减：应计利息总额 97，498，519.97
减：交易用度 -
买卖债券差价收入 11，248，565.65
注：无。
注：无。
单元：东谈主民币元
本期
格式
金钱维持证券投资收益——利息收入 3，919，140.42
金钱维持证券投资收益——买卖金钱维持证券
差价收入
金钱维持证券投资收益——赎回差价收入 -
金钱维持证券投资收益——申购差价收入 -
共计 4，428，603.59
单元：东谈主民币元
本期
格式
卖出金钱维持证券成交总额 377，711，138.92
减：卖出金钱维持证券成本总额 374，101，148.95
减：应计利息总额 3，100，526.80
减：交易用度 -
金钱维持证券投资收益 509，463.17
注：无。
注：无。
注：无。
第 32 页 共 65 页
鑫元货币商场基金 2024 年中期敷陈
注：无。
注：无。
注：无。
注：无。
注：无。
注：无。
注：无。
注：无。
注：无。
单元：东谈主民币元
本期
格式
审计用度 79，563.12
信息败露费 59，672.34
证券出借爽约金 -
上清所文凭查询费 600.00
银行汇划用度 43，228.32
债券账户爱戴费 18，000.00
共计 201，063.78
无。
第 33 页 共 65 页
鑫元货币商场基金 2024 年中期敷陈
牺牲金钱欠债表日，本基金无需要败露的要紧或有事项。
牺牲财务报表批准日，本基金无需要败露的金钱欠债表日后事项。
本敷陈期内不存在按捺关系或其他要紧历害关系的关联方发生变化的情况。
关联方称号 与本基金的关系
鑫元基金处治有限公司(“鑫元基金”) 基金处治东谈主、注册登记机构、基金销售机构
中国工商银行股份有限公司(“工商银 基金托管东谈主、基金销售机构
行”)
南京银行股份有限公司(“南京银行”) 基金处治东谈主的鼓舞、基金销售机构
上海鑫沅股权投资处治有限公司(“鑫沅 基金处治东谈主的子公司
股权”)
注：下述关联交易均在平素业务范围内按一般贸易条件签订。
注：无。
注：无。
注：无。
注：无。
注：无。
单元：东谈主民币元
格式 本期 上年度可比技巧
第 34 页 共 65 页
鑫元货币商场基金 2024 年中期敷陈
月 30 日 年 6 月 30 日
当期发生的基金应支付的处治费 27，132，539.96 22，719，086.00
其中：应支付销售机构的客户维
护费
应支付基金处治东谈主的净处治费 21，937，707.80 21，295，428.04
注：基金处治费逐日计提，按月支付。基金处治费按前一日的基金金钱净值的 0.28%的年费率计
提。有计划方法如下：
H=E×0.28%÷当年天数
H 为逐日应计提的基金处治费
E 为前一日的基金金钱净值
单元：东谈主民币元
本期 上年度可比技巧
格式 2024 年 1 月 1 日至 2024 年 6 2023 年 1 月 1 日至 2023
月 30 日 年 6 月 30 日
当期发生的基金应支付的托管费 4，845，096.47 4，056，979.66
注：基金托管费逐日计提，按月支付。基金托管费按前一日的基金金钱净值的 0.05%的年费率计
提。有计划方法如下：
H=E×0.05%÷当年天数
H 为逐日应计提的基金托管费
E 为前一日的基金金钱净值
单元：东谈主民币元
本期
得到销售做事费的 2024 年 1 月 1 日至 2024 年 6 月 30 日
各关联方称号 当期发生的基金应支付的销售做事费
鑫元货币 A 鑫元货币 B 鑫元货币 E 共计
鑫元基金 9，431.64 521，131.38 505.26 531，068.28
南京银行 129，114.75 5.46 - 129，120.21
工商银行 37，721.41 - - 37，721.41
共计 176，267.80 521，136.84 505.26 697，909.90
上年度可比技巧
得到销售做事费的
第 35 页 共 65 页
鑫元货币商场基金 2024 年中期敷陈
各关联方称号 当期发生的基金应支付的销售做事费
鑫元货币 A 鑫元货币 B 鑫元货币 E 共计
鑫元基金 12，944.35 633，551.40 - 646，495.75
南京银行 129，978.62 328.39 - 130，307.01
工商银行 25，823.90 - - 25，823.90
共计 168，746.87 633，879.79 - 802，626.66
注：支付基金销售机构的销售做事费按前一日基金金钱净值的约定年费率计提，逐日累计至每月
月底，按月支付给鑫元基金，再由鑫元基金有计划并支付给各基金销售机构。A 类基金份额、B 类基
金份额和 E 类基金份额约定的销售做事费年费率分手为 0.25%、0.01%和 0.25%。销售做事费的计
算公式为：
H=E×年销售做事费率÷当年天数
H 为本基金份额逐日应计提的销售做事费
E 为本基金份额前一日的基金金钱净值
注：无。
注：无。
份额单元：份
鑫元货币 A
本期末 上年度末
关联方名
持有的基金份额 持有的基金份额
称 持有的 持有的
占基金总份额的比 占基金总份额的比例
基金份额 基金份额
例（%） （%）
南京银行 264，612.14 0.0012 262，096.89 0.0012
份额单元：份
鑫元货币 B
本期末 上年度末
关联方名
持有的基金份额 持有的基金份额
称 持有的 持有的
占基金总份额的 占基金总份额的比例
基金份额 基金份额
比例（%） （%）
南京银行 22，756，640.59 0.1041 3，485，394，718.44 16.1285
鑫沅股权 7，159，380.57 0.0328 12，063，067.95 0.0558
第 36 页 共 65 页
鑫元货币商场基金 2024 年中期敷陈
份额单元：份
鑫元货币 E
本期末 上年度末
关联方名
持有的基金份额 持有的基金份额
称 持有的 持有的
占基金总份额的比 占基金总份额的比例
基金份额 基金份额
例（%） （%）
- - - - -
注：除基金处治东谈主之外的其他关联方投老本基金所采取的费率适用招募说明书以及处治东谈主发布的
最新公告礼貌的费率结构。
单元：东谈主民币元
本期
上年度可比技巧
关联方称号 2023年1月1日至2023年6月30日
日
期末余额 当期利息收入 期末余额 当期利息收入
工商银行 2，002，775，702.23 11，385，446.75 255，988.46 32，739.44
注：本基金本敷陈期及上年度可比技巧均未在承销期内径直购入关联方承销的证券。
无。
单元：东谈主民币元
鑫元货币 A
已按再投资体式 径直通过应付 应付利润 本期利润分拨合
备注
转实收基金 赎回款转出金额 本年变动 计
鑫元货币 B
已按再投资体式 径直通过应付 应付利润 本期利润分拨合
备注
转实收基金 赎回款转出金额 本年变动 计
鑫元货币 E
已按再投资体式 径直通过应付 应付利润 本期利润分拨合
备注
转实收基金 赎回款转出金额 本年变动 计
金额单元：东谈主民币元
第 37 页 共 65 页
鑫元货币商场基金 2024 年中期敷陈
流
证 通 数目
得胜 受 期末
证券 券 受 认购 （单 期末 备
认购 限 估值 期末估值总额
代码 名 限 价钱 位： 成本总额 注
日 期 单价
称 类 张）
型
年6 债
广 1个
发 月内
D6
日 市
注：无。
注：无。
松抄本敷陈期末 2024 年 6 月 30 日止，基金从事证券交易所债券正回购交易造成的卖出回购
证券款余额东谈主民币 71，599，284.00 元，于 2024 年 07 月 01 日到期。该类交易要求本基金在回购期
内持有的证券交易所交易的债券和/或在新质押式回购下转入质押库的债券，按证券交易所礼貌的
比例折算为规范券后，不低于债券回购交易的余额。
本基金属于货币商场基金，是证券投资基金中的低风险居品。其风险和预期收益低于股票型
基金、羼杂型基金和债券型基金。本基金在日老例划当作中面对的与这些金融用具关连的风险主
要包括信用风险、流动性风险及商场风险。本基金的基金处治东谈主从事风险处治的主要主义是争取
将以优势险按捺在限制的范围之内，使本基金在风险和收益之间取得最好的均衡以完了基金合同
中约定的投资主义。
本基金的基金处治东谈主实行全员风险处治，风险处治是公司统统部门、全体职工的应遵法责。
公司建立董事会、规划处治层、零丁风险处治部门、业务部门四级风险处治组织架构，并分手明
确风险处治职能与连累。董事会对公司的风险处治负有最终连累，董事会下设风险按捺与合规审
计委员会，负责研究、笃定公司风险处治理念，领导公司风险处治体系的建设；规划处治层负责
组织、部署风险处治职责，规划处治层设风险按捺委员会，负责笃定风险处治理念、原则、主义
第 38 页 共 65 页
鑫元货币商场基金 2024 年中期敷陈
和方法，促进风险处治环境、文化的造成，组织风险处治体系建设，审议风险处治轨制和历程，
审议要紧风险事件；零丁风险处治部门负责协同关连业务部门落实投资风险、操魄力险、合规风
险、谈德风险等各样风险的按捺和处治，督促、查验各业务部门、各业务武艺的风险处治职责；
各业务部门负责左证职能单干贯彻落实风险处治表率，推论风险处治门径。左证风险处治职责要
求，各业务部门健全完善法则轨制和操作历程，严格恪守风险处治轨制、历程和名额，严格推论
从风险识别、风险测量、风险按捺、风险评价到风险敷陈的风险处治表率，对本部门发生风险事
件承担径直连累，实时、准确、全面、客不雅地将本部门及本部门发现的风险信息向风险处治部门
敷陈。
信用风险是指基金在交易过程中因交易敌手未践诺合约连累，或者基金所投资证券之刊行东谈主
出现爽约、断绝支付到期本息等情况，导致基金金钱损结怨收益变化的风险。
本基金的基金处治东谈主在交易前对交易敌手的资信景况进行了充分的评估。本基金左证入款存
放银行的天资，评估并按捺银行入款的信用风险。本基金在交易所进行的交易均以中国证券登记
结算有限连累公司为交易敌手完成证券交收和款项计帐，爽约风险可能性很小；在银行间同行市
场进行交易前均对交易敌手进行信用评估并对质券交割形势进行限制以按捺相应的信用风险。
本基金的基金处治东谈主建立了信用风险处治历程，通过对投资品种信用等第评估来按捺证券发
行东谈主的信用风险，且通过散播化投资以散播信用风险。
本基金债券投资的信用评级情况按《中国东谈主民银行信用评级处治领导见地》设定的规范统计
及汇总。
单元：东谈主民币元
本期末 上年度末
短期信用评级
A-1 70，476，085.49 40，122，899.37
A-1 以下 - -
未评级 1，987，268，020.58 1，273，127，206.57
共计 2，057，744，106.07 1，313，250，105.94
注：未评级债券一般为国债、策略性金融债、短期融资券、超短期融资券。
单元：东谈主民币元
本期末 上年度末
短期信用评级
A-1 112，803，165.25 386，270，694.11
第 39 页 共 65 页
鑫元货币商场基金 2024 年中期敷陈
A-1 以下 - -
未评级 - -
共计 112，803，165.25 386，270，694.11
注：此处短期信用评级 A-1 所填列的金钱维持证券均为 AAA 级短期金钱维持证券。
单元：东谈主民币元
本期末 上年度末
短期信用评级
A-1 - -
A-1 以下 - -
未评级 9，756，570，061.04 6，827，605，672.75
共计 9，756，570，061.04 6，827，605，672.75
注：无。
单元：东谈主民币元
本期末 上年度末
恒久信用评级
AAA 522，283，134.25 245，516，755.77
AAA 以下 51，403，663.04 -
未评级 318，716，793.95 902，583，875.34
共计 892，403，591.24 1，148，100，631.11
注：未评级债券一般为国债、策略性金融债、中期单据。
注：本基金本敷陈期末和上年度末均未持有按恒久信用评级列示的金钱维持证券。
注：本基金本敷陈期末和上年度末均未持有按恒久信用评级列示的同行存单。
流动性风险是指基金在践诺与金融欠债关联的义务时碰到资金短缺的风险。本基金的流动性
风险一方面来自于基金份额持有东谈主可在基金运作周期内的每个通达日要求赎回其持有的基金份额，
另一方面来自于投资品种所处的交易商场不活跃而带来的变现可贵或因投资聚拢而无法在商场出
现剧烈波动的情况下以合理的价钱变现。
针对兑付赎回资金的流动性风险，本基金的基金处治东谈主于通达期内逐日对本基金的申购赎回
情况进行严实监控并预测流动性需求，保持基金投资组合中的可用现款头寸与之相匹配。本基金
的基金处治东谈主在基金合同中想象了无数赎回条件，约定在相等情况下赎回肯求的处理形势，按捺
因通达申购赎回模式带来的流动性风险，灵验保险基金持有东谈主利益。
第 40 页 共 65 页
鑫元货币商场基金 2024 年中期敷陈
于 2024 年 6 月 30 日，除卖出回购金融金钱款余额中有 71，599，284.00 元将在一个月以内
到期且计息(该利息金额不要紧)外，本基金所承担的其他金融欠债的合约约定到期日均为一个月
以内且不计息，可赎回基金份额净值(净金钱)无固定到期日且不计息，因此账面余额约为未折现
的合约到期现款流量。
本基金的基金处治东谈主严格按照《公开召募证券投资基金运作处治办法》及《公开召募通达式
证券投资基金流动性风险处治礼貌》等关联律例的要求建立健全通达式基金流动性风险处治的内
部按捺体系，审慎评估各样金钱的流动性，针对性制定流动性风险处治门径，对本基金组合股产
的流动性风险进行处治。本基金的基金处治东谈主采取监控本基金的组合股产持仓聚拢度方针、高流
动金钱比例、运动受限制的投资品种比例、平均剩余期限、平均剩孑遗续期限、以及组合在短时
间内变现才调的概括方针等流动性方针，并伙同份额持有东谈主聚拢度变化对本基金的流动性风险进
行络续的监测和分析。同期，本基金的基金处治东谈主在基金运作周期内的每个通达日对本基金的申
购赎回情况进行监控， 保持基金投资组合中的可用现款头寸与之相匹配，确保本基金金钱的变
现才调与投资者赎回需求的匹配与均衡。本基金的基金处治东谈主在基金合同中想象了无数赎回条件，
约定在相等情况下赎回肯求的处理形势，按捺关连的流动性风险，灵验保险基金持有东谈主利益。
一般情况下，本基金投资组合的平均剩余期限在每个交易日均不得提高 120 天，平均剩孑遗
续期限在每个交易日均不得提高 240 天，且粗略通过出售所持有的银行间同行商场交易债券粗鲁
流动性需求；当本基金前 10 名份额持有东谈主的持有份额共计提高基金总份额的 20%时，本基金投资
组合的平均剩余期限在每个交易日不得提高 90 天，平均剩孑遗续期不得提高 180 天；投资组合中
现款、国债、中央银行单据、策略性金融债券以及 5 个交易日内到期的其他金融用具占基金金钱
净值的比例共计不得低于 20%；当本基金前 10 名份额持有东谈主的持有份额共计提高基金总份额的 50%
时，本基金投资组合的平均剩余期限在每个交易日均不得提高 60 天，平均剩孑遗续期在每个交易
日均不得提高 120 天；投资组合中现款、国债、中央银行单据、策略性金融债券以及 5 个交易日
内到期的其他金融用具占基金金钱净值的比例共计不得低于 30%。
本基金投资于一家公司刊行的证券市值不提高基金金钱净值的 10%，且本基金与由本基金的
基金处治东谈主处治的其他基金共同持有一家公司刊行的证券不得提高该证券的 10%。本基金与由本
基金的基金处治东谈主处治的其他货币商场基金投资归拢贸易银行的银行入款非凡刊行的同行存单与
债券不得提高该贸易银行最近一个季度末净金钱的 10%。
本基金主动投资于流动性受限金钱的市值共计不得提高基金金钱净值的 10%。
同期，本基金的基金处治东谈主通过合理散播逆回购交易的到期日与交易敌手的聚拢度；按照穿
第 41 页 共 65 页
鑫元货币商场基金 2024 年中期敷陈
透原则对交易敌手的财务景况、偿付才调及杠杆水对等进行必要的遵法看望与严格的准入处治，
以及对不同的交易敌手实施交易额度处治并进行动态诊治等门径严格处治本基金从事逆回购交易
的流动性风险和交易敌手风险。此外，本基金的基金处治东谈主建立了逆回购交易质押品处治轨制：
左证质押品的天资笃定质押率水平；络续监测质押品的风险景况与价值变动以确保质押品按公允
价值有计划足额；并在与私募类证券资管居品及中国证监会认定的其他主体为交易敌手开展逆回购
交易时，可袭取质押品的天资要求与基金合同约定的投资范围保持一致。
本敷陈期内，本基金未发生要紧流动性风险事件。
商场风险是指基金所持金融用具的公允价值或畴昔现款流量因所处商场各样价钱身分的变动
而发生波动的风险，包括利率风险、外汇风险和其他价钱风险。
利率风险是指金融用具的公允价值或现款流量受商场利率变动而发生波动的风险。利率敏锐
性金融用具均面对由于商场利率飞腾而导致公允价值下跌的风险，其中浮动利率类金融用具还面
临每个付息技巧驱散左证商场利率再行订价时对于畴昔现款流影响的风险。
本基金开展银行入款、交易所及银行间商场交易的固定收益品种等各样计息业务，因此存在
相应的利率风险。本基金的基金处治东谈主逐日通过“影子订价”对本基金面对的商场风险进行监控，
依期对本基金面对的利率敏锐性缺口进行监控，并通过诊治投资组合的久期等方法对上述利率风
险进行处治。
单元：东谈主民币元
本
期
末
上
日
资
产
货
币 2，302，177，275. 4，000，000，000.0 0.0 0.0 13，798，973.4 6，865，976，249.3
资 91 0 0 0 7 8
金
结 0.00 0.00 0.00 0.0 0.0 0.00 0.00
第 42 页 共 65 页
鑫元货币商场基金 2024 年中期敷陈
算 0 0
备
付
金
存
出
保 4，824.20 0.00 0.00 1.98 4，826.18
证
金
交
易
性
金 719，396，644.43
融
资
产
衍
生
金 0.0 0.0
融 0 0
资
产
买
入
返
售 2，189，991，924. 0.0 0.0 2，190，994，186.8
金 98 0 0 9
融
资
产
债
权 0.0 0.0
投 0 0
资
其
他
债 0.0 0.0
权 0 0
投
资
其
他
权 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00
益
工
第 43 页 共 65 页
鑫元货币商场基金 2024 年中期敷陈
具
投
资
应
收
清 0.00 0.00 0.00 50，432，706.62
算
款
应
收 0.0 0.0
股 0 0
利
应
收
申 0.00 0.00 0.00 10，187，504.35
购
款
递
延
所
得 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00
税
资
产
其
他 0.0 0.0
资 0 0
产
资
产 5，211，570，669. 12，715，806，975. 3，904，399，639. 0.0 0.0 105，339，112. 21，937，116，397.
总 52 13 58 0 0 79 02
计
负
债
短
期 0.0 0.0
借 0 0
款
交
易
性
金 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00
融
负
债
第 44 页 共 65 页
鑫元货币商场基金 2024 年中期敷陈
衍
生
金 0.0 0.0
融 0 0
负
债
卖
出
回
购
金 71，599，284.00 0.00 0.00 0.00 71，599，284.00
融
资
产
款
应
付
清 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00
算
款
应
付
赎 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00
回
款
应
付
管
理 0.00 0.00 0.00 4，237，100.66 4，237，100.66
东谈主
报
酬
应
付
托 0.00 0.00 0.00 756，625.12 756，625.12
管
费
应
付
销
售 0.00 0.00 0.00 1，928，592.82 1，928，592.82
服
务
费
应 0.00 0.00 0.00 0.0 0.0 0.00 0.00
第 45 页 共 65 页
鑫元货币商场基金 2024 年中期敷陈
付 0 0
投
资
顾
问
费
应
交 0.0 0.0
税 0 0
费
应
付 0.0 0.0
利 0 0
润
递
延
所
得 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00
税
负
债
其
他 0.0 0.0
负 0 0
债
负
债 0.0 0.0
总 0 0
计
利
率
敏
感
度
缺
口
上
年
度
末 5年
年
月
第 46 页 共 65 页
鑫元货币商场基金 2024 年中期敷陈
日
资
产
货
币 3，570，000，000.0 2，340，000，000. 0.0 0.0 21，869，494.0 6，282，556，489.6
资 0 00 0 0 2 2
金
结
算
备 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00
付
金
存
出
保 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00
证
金
交
易
性
金 140，020，331.35
融
资
产
衍
生
金 0.0 0.0
融 0 0
资
产
买
入
返
售 6，361，008，541. 0.0 0.0 6，364，615，224.2
金 50 0 0 0
融
资
产
债
权 0.0 0.0
投 0 0
资
其
他 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00
债
第 47 页 共 65 页
鑫元货币商场基金 2024 年中期敷陈
权
投
资
其
他
权
益 0.0 0.0
工 0 0
具
投
资
应
收
清 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00
算
款
应
收 0.0 0.0
股 0 0
利
应
收
申 0.00 0.00 0.00 887，265.66 887，265.66
购
款
递
延
所
得 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00
税
资
产
其
他 0.0 0.0
资 0 0
产
资
产 6，851，715，868. 9，473，729，349.0 5，936，295，531. 0.0 0.0 61，545，333.9 22，323，286，083.
总 45 6 92 0 0 6 39
计
负
债
短
期 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00
借
第 48 页 共 65 页
鑫元货币商场基金 2024 年中期敷陈
款
交
易
性
金 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00
融
负
债
衍
生
金 0.0 0.0
融 0 0
负
债
卖
出
回
购
金 707，198，619.20 0.00 0.00 141，213.69 707，339，832.89
融
资
产
款
应
付
清 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00
算
款
应
付
赎 0.00 0.00 0.00 352，323.14 352，323.14
回
款
应
付
管
理 0.00 0.00 0.00 3，929，811.76 3，929，811.76
东谈主
报
酬
应
付
托 0.00 0.00 0.00 701，752.07 701，752.07
管
费
第 49 页 共 65 页
鑫元货币商场基金 2024 年中期敷陈
应
付
销
售 0.00 0.00 0.00 171，484.20 171，484.20
服
务
费
应
付
投
资 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00
顾
问
费
应
交 0.0 0.0
税 0 0
费
应
付 0.0 0.0
利 0 0
润
递
延
所
得 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00
税
负
债
其
他 0.0 0.0
负 0 0
债
负
债 0.0 0.0
总 0 0
计
利
率
敏
感
度
缺
口
第 50 页 共 65 页
鑫元货币商场基金 2024 年中期敷陈
注：表中所示为本基金金钱及欠债的账面价值，并按照合约礼貌的利率再行订价日或到期日孰早
者给予分类。
假定 除商场利率之外的其他商场变量保持不变
对金钱欠债表日基金金钱净值的
关连风险变量的变 影响金额（单元：东谈主民币元）
上年度末 （2023 年 12 月
动 本期末（2024 年 6 月 30 日）
分析 1.商场利率下跌 25
- 6，299，867.17
个基点
- -6，289，768.83
个基点
外汇风险是指金融用具的公允价值或畴昔现款流量因外汇汇率变动而发生波动的风险。本基
金的统统金钱及欠债以东谈主民币计价，因此无要紧外汇风险。
其他价钱风险是指基金所持金融用具的公允价值或畴昔现款流量因除商场利率和外汇汇率以
外的商场价钱身分变动而发生波动的风险。本基金主要投资于具有考究流动性的固定收益类金融
用具，投资范围内不包含股票金钱，因此无要紧商场价钱风险。
公允价值计量驱散所属的眉目，由对公允价值计量合座而言具有遑急真义的输入值所属
的最低眉目决定：第一眉目：疏浚金钱或欠债在活跃商场上未经诊治的报价；第二眉目：除
第一眉目输入值外关连金钱或欠债径直或辗转可不雅察的输入值；第三眉目：关连金钱或欠债
的不成不雅察输入值。
单元：东谈主民币元
本期末 上年度末
公允价值计量驱散所属的眉目
第一眉目 - -
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鑫元货币商场基金 2024 年中期敷陈
第二眉目 12，819，520，923.60 9，675，227，103.91
第三眉目 - -
共计 12，819，520，923.60 9，675，227，103.91
本基金以导致各眉目之间颐养的事项发寿辰为证明各眉目之间颐养的时点。本基金本报
告期及上年度可比技巧持有的络续以公允价值计量的金融用具的公允价值所属眉目未发生
要紧变动。
本基金本敷陈期末及上年度末均未持有非络续的以公允价值计量的金融用具。
本基金持有的不以公允价值计量的金融用具为以摊余成本计量的金融金钱和金融欠债，
这些金融用具因其剩余期限较短，是以其账面价值与公允价值相若。
牺牲金钱欠债表日，本基金无需要败露的要紧承诺事项。
牺牲金钱欠债表日，本基金无需要败露的其他遑急事项。
本财务报表已于 2024 年 8 月 23 日经本基金的基金处治东谈主批准。
第 52 页 共 65 页
鑫元货币商场基金 2024 年中期敷陈
§7 投资组合敷陈
金额单元：东谈主民币元
序号 格式 金额 占基金总金钱的比例（%）
其中：债券 12，706，717，758.35 57.92
金钱维持证
券
其中：买断式回购的
- -
买入返售金融金钱
银 行存 款和结 算备
付金共计
金额单元：东谈主民币元
序号 格式 占基金金钱净值的比例（%）
敷陈期内债券回购融资余额 5.28
其中：买断式回购融资 -
占基金金钱净值
序号 格式 金额
的比例（%）
敷陈期末债券回购融资余额 71，599，284.00 0.33
其中：买断式回购融资 - -
注：敷陈期内债券回购融资余额占基金金钱净值的比例为敷陈期内每个交易日融资余额占金钱净
值比例的简略平均值。
债券正回购的资金余额提高基金金钱净值的 20%的说明
注：在本敷陈期内本货币商场基金债券正回购的资金余额未提高金钱净值的 20%。
格式 天数
敷陈期末投资组合平均剩余期限 83
敷陈期内投资组合平均剩余期限最高值 88
敷陈期内投资组合平均剩余期限最低值 52
敷陈期内投资组合平均剩余期限提高 120 天情况说明
注：本敷陈期内本货币商场基金投资组合平均剩余期限未提高 120 天。
第 53 页 共 65 页
鑫元货币商场基金 2024 年中期敷陈
各期限金钱占基金金钱 各期限欠债占基金金钱
序号 平均剩余期限
净值的比例（%） 净值的比例（%）
其中：剩孑遗续期提高 397 天的
- -
浮动利率债
其中：剩孑遗续期提高 397 天的
- -
浮动利率债
其中：剩孑遗续期提高 397 天的
- -
浮动利率债
其中：剩孑遗续期提高 397 天的
- -
浮动利率债
其中：剩孑遗续期提高 397 天的
- -
浮动利率债
共计 100.11 0.33
注：本敷陈期内本货币商场基金投资组合平均剩孑遗续期未提高 240 天。
金额单元：东谈主民币元
按骨子利率有计划的账面价
序号 债券品种 占基金金钱净值比例（%）
值
其中：策略
性金融债
企业短期融
资券
剩孑遗续期
提高 397 天的
浮动利率债
券
第 54 页 共 65 页
鑫元货币商场基金 2024 年中期敷陈
明细
金额单元：东谈主民币元
按骨子利率有计划
债券数目 占基金金钱净值比例
序号 债券代码 债券称号 的账面价值
（张） （%）
（元）
CD166
CD287
CD180
CD177
行 CD077
CD066
CD162
CD177
CD193
单据)
格式 偏离情况
敷陈期内偏离度的完好意思值在 0.25（含）-0.5%间的次数 -
敷陈期内偏离度的最高值 0.0696%
敷陈期内偏离度的最低值 0.0196%
敷陈期内每个交易日偏离度的完好意思值的简略平均值 0.0454%
敷陈期内负偏离度的完好意思值达到 0.25%情况说明
注：敷陈期内负偏离度的完好意思值未达到 0.25%。
敷陈期内正偏离度的完好意思值达到 0.5%情况说明
注：敷陈期内正偏离度的完好意思值未达到 0.5%。
第 55 页 共 65 页
鑫元货币商场基金 2024 年中期敷陈
持证券投资明细
金额单元：东谈主民币元
证券代 数目 按骨子利率有计划 占基金金钱净值比例
序号 证券称号
码 （份） 的账面价值 （%）
本基金采取摊余成本法计价，即计价对象以买入成本列示，按骨子利率或约定利率逐日计提
利息，并议论其买入时的溢价与折价在其剩余期限内平均派销。
本基金通过逐日分成使基金份额金钱净值督察在 1.0000 元。
敷陈编制日前一年内受到公开谴责、处罚的情形
本敷陈期内基金投资的前十名证券中的刊行主体包括江苏江南农村贸易银行股份有限公司。
中国东谈主民银行常州市分行于 2024 年 6 月 7 日对江苏江南农村贸易银行股份有限公司作出了处罚
决定。但本基金投资关连证券的投资有计划表率允洽关连法律、律例的礼貌。
本敷陈期内基金投资的前十名证券中的刊行主体包括江苏江南农村贸易银行股份有限公司。
国度金融监督处治总局常州监管分局于 2023 年 9 月 13 日对江苏江南农村贸易银行股份有限公司
作出了处罚决定。但本基金投资关连证券的投资有计划表率允洽关连法律、律例的礼貌。
本敷陈期内基金投资的前十名证券中的刊行主体包括中国光大银行股份有限公司。国度金融
监督处治总局于 2024 年 5 月 14 日对中国光大银行股份有限公司作出了处罚决定。但本基金投资
关连证券的投资有计划表率允洽关连法律、律例的礼貌。
本敷陈期内基金投资的前十名证券中的刊行主体包括中国建设银行股份有限公司。国度金融
监督处治总局于 2023 年 12 月 27 日对中国建设银行股份有限公司作出了处罚决定。但本基金投
资关连证券的投资有计划表率允洽关连法律、律例的礼貌。
本敷陈期内基金投资的前十名证券中的刊行主体包括中国建设银行股份有限公司。国度金融
监督处治总局于 2023 年 11 月 22 日对中国建设银行股份有限公司作出了处罚决定。但本基金投
资关连证券的投资有计划表率允洽关连法律、律例的礼貌。
本敷陈期内基金投资的前十名证券中的刊行主体包括中国民生银行股份有限公司。国度金融
监督处治总局于 2023 年 8 月 2 日对中国民生银行股份有限公司作出了处罚决定。但本基金投资
关连证券的投资有计划表率允洽关连法律、律例的礼貌。
第 56 页 共 65 页
鑫元货币商场基金 2024 年中期敷陈
本敷陈期内基金投资的前十名证券中的刊行主体包括中国农业银行股份有限公司。国度金融
监督处治总局于 2023 年 11 月 16 日对中国农业银行股份有限公司作出了处罚决定。但本基金投
资关连证券的投资有计划表率允洽关连法律、律例的礼貌。
本敷陈期内基金投资的前十名证券中的刊行主体包括中国农业银行股份有限公司。国度外汇
处治局北京市分局于 2023 年 11 月 17 日对中国农业银行股份有限公司作出了处罚决定。但本基
金投资关连证券的投资有计划表率允洽关连法律、律例的礼貌。
本敷陈期内基金投资的前十名证券中的刊行主体包括中国农业银行股份有限公司。国度金融
监督处治总局于 2023 年 8 月 15 日对中国农业银行股份有限公司作出了处罚决定。但本基金投资
关连证券的投资有计划表率允洽关连法律、律例的礼貌。
本敷陈期内基金投资的前十名证券的其余刊行主体莫得被监管部门立案看望或在敷陈编制日
前一年受到公开谴责、处罚的情况。
单元：东谈主民币元
序号 称号 金额
第 57 页 共 65 页
鑫元货币商场基金 2024 年中期敷陈
§8 基金份额持有东谈主信息
份额单元：份
持有东谈主结构
份 机构投资者 个东谈主投资者
持有东谈主
额 户均持有的基
户数 占总份 占总份
级 金份额
（户） 持有份额 额比例 持有份额 额比例
别
（%） （%）
鑫
元
货 40，090 4，207.37 12，161，363.97 7.21 156，512，054.51 92.79
币
A
鑫
元
货 25 100 - -
币
B
鑫
元
货 34，347.62 56，223.18 0.0004
币
E
合 497，28 5，998，913，768.1 27.444 15，859，225，442.8 72.555
计 7 8 8 5 2
序号 持有东谈主类别 持有份额（份） 占总份额比例（%）
格式 份额级别 持有份额总和（份） 占基金总份额比例（%）
基金处治 鑫元货币 A 3，968，766.48 2.3529
第 58 页 共 65 页
鑫元货币商场基金 2024 年中期敷陈
东谈主统统从 鑫元货币 B 0.00 0.0000
业东谈主员持
有本基金 鑫元货币 E 1，617，418.67 0.0103
共计 5，586，185.15 0.0256
格式 份额级别 持有基金份额总量的数目区间（万份）
鑫元货币 A >100
本公司高档处治东谈主员、
基金投资和研究部门负 鑫元货币 B 0
责东谈主理有本通达式基金
鑫元货币 E 50~100
共计 >100
鑫元货币 A 0~10
本基金基金司理持有本
鑫元货币 B 0
通达式基金
鑫元货币 E 0
共计 0~10
第 59 页 共 65 页
鑫元货币商场基金 2024 年中期敷陈
§9 通达式基金份额变动
单元：份
格式 鑫元货币 A 鑫元货币 B 鑫元货币 E
基金合同奏效
日（2013 年
基金份额总额
本敷陈期期初
基金份额总额
本敷陈期基金
总申购份额
减：本敷陈期
基金总赎回份 203，913，240.08 18，607，564，155.80 23，582，608，719.51
额
本敷陈期基金
- - -
拆分变动份额
本敷陈期期末
基金份额总额
注：（1）鑫元货币于 2023 年 8 月 16 日增设 E 类基金份额。
（2）鑫元货币 E 类基金份额骨子存续从 2023 年 8 月 18 日开动。
第 60 页 共 65 页
鑫元货币商场基金 2024 年中期敷陈
§10 要紧事件揭示
本敷陈期内本基金未召开基金份额持有东谈主大会。
级处治东谈主员变更的公告》
。自 2024 年 5 月 30 日起张丽洁女士不再担任公司总司理、财务负责东谈主；
自 2024 年 5 月 31 日起，公司董事长龙艺女士代为践诺公司总司理、财务负责东谈主职责。
本敷陈期内，本基金未发生对基金份额持有东谈主职权或者基金份额的价钱产生要紧影响的波及
基金财产、基金处治业务、基金托管业务的诉讼。
敷陈期内未发生基金投资策略改变。
本敷陈期内本基金所礼聘的司帐师事务所未发生改变。
注：本敷陈期内，基金处治东谈主非凡高档处治东谈主员未受到查察或处罚。
注：本敷陈期内托管东谈主非凡高档处治东谈主员无受查察或处罚等情况。
金额单元：东谈主民币元
股票交易 应支付该券商的佣金
交易单 占当期股票成 占当期佣金
券商称号 备注
元数目 成交金额 交总额的比例 佣金 总量的比例
(%) (%)
合法证券 2 - - - - -
广发证券 2 - - - - -
华泰证券 2 - - 5，586.49 100.00 -
兴业证券 2 - - - - -
第 61 页 共 65 页
鑫元货币商场基金 2024 年中期敷陈
中金公司 2 - - - - -
注：（1）交易单元的主要遴荐规范：
件，交易设施允洽代理基金进行证券交易的需要；
（2）交易单元的遴荐表率：
关系统参数，基金运营部实时见告托管东谈主。
（3）敷陈期内基金租用券商交易单元的变更情况：无。
金额单元：东谈主民币元
债券交易 债券回购交易 权证交易
占当期权
占当期债 占当期债券
券商名 证
券 回购成交总
称 成交金额 成交金额 成交金额 成交总额
成交总额 额的比例
的比例
的比例(%) (%)
(%)
合法证
- - - - - -
券
广发证
- - - - - -
券
华泰证 415，548，87 143，100，000.
券 0.00 00
兴业证
- - - - - -
券
中金公
- - - - - -
司
注：无。
序号 公告事项 法定败露形势 法定败露日历
鑫元货币商场基金 2023 年第 4 季度
敷陈
第 62 页 共 65 页
鑫元货币商场基金 2024 年中期敷陈
公司网站、中国证券
鑫元基金处治有限公司旗下一都基
金 2023 年第 4 季度敷陈教唆性公告
时报、证券日报
公司网站、中国证券
鑫元基金处治有限公司旗下一都基
金 2023 年年度敷陈教唆性公告
时报、证券日报
鑫元货币商场基金基金司理变更公
告
鑫元货币商场基金招募说明书更新
（2024 年第 1 号）
鑫元货币商场基金（鑫元货币 A）基
金居品贵寓节录更新
鑫元货币商场基金（鑫元货币 B）基
金居品贵寓节录更新
鑫元货币商场基金（鑫元货币 E）基
金居品贵寓节录更新
鑫元货币商场基金 2024 年第 1 季度
敷陈
公司网站、中国证券
鑫元基金处治有限公司旗下一都基
金 2024 年第 1 季度敷陈教唆性公告
时报、证券日报
公司网站、中国证券
鑫元基金处治有限公司对于基金行
业高档处治东谈主员变更的公告
时报、证券日报
鑫元基金处治有限公司对于鑫元货
币商场基金取消基金份额自动升降
级业务并修改基金合同等法律文献
的公告
鑫元货币商场基金（鑫元货币 B）基
金居品贵寓节录更新
鑫元货币商场基金（鑫元货币 A）基
金居品贵寓节录更新
鑫元货币商场基金（鑫元货币 E）基
金居品贵寓节录更新
鑫元货币商场基金更新招募说明书
（2024 年第 2 号）
第 63 页 共 65 页
鑫元货币商场基金 2024 年中期敷陈
§11 影响投资者有计划的其他遑急信息
注：无。
无。
第 64 页 共 65 页
鑫元货币商场基金 2024 年中期敷陈
基金处治东谈主或基金托管东谈主处。
投资者可在营业时候免费查阅，也可按工本费购买复印件。
鑫元基金处治有限公司
第 65 页 共 65 页
